商业银行模拟运营决策仿真系统

一、实验课的性质与任务

本课程是经济类或金融类专业的必修专业课之一，是《商业银行经营与管理（代码035030）》的同步实验课，也可以作为《货币银行学（代码035006）》的后续实验课。商业银行模拟运营决策仿真系统实训是让学生通过 “做”来“学”。学生被置于一个几近真实的商业大环境中，面对严格执法的监管机构和良莠不齐的客户，需要切实地将所学的银行经营管理理念和技能付诸于实践以判断具体的操作。学生需要面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以及决策：譬如对客户所提出的贷款申请该行是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于银行相关业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。因此，该课程可以有效地增强学生的学习能力，使学生对所学的理论知识理解更透、记忆更深，同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。

二、实验课程目的与要求

1．实验目的

商业银行模拟运营决策仿真系统实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对金融学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。

（1）养成良好的商业银行职业习惯：《商业银行模拟运营决策仿真系统实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。

（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。

（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。

（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。

2．实验要求

能够对商业银行三大报表进行简单分析

能够对资本市场的宏观运行进行点评分析

能够列出商业银行风险控制表和整改意见表

能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告

能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告

能够撰写简单的商业银行分级监管报告

能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析